Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und eine vollständige Verifizierung unserer Spielerinnen und Spieler sind keine Formalität, sondern die Grundlage unserer Lizenz. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir brauchen und welche Folgen es hat, wenn diese fehlen.

Geldwäscheprävention bei Slotlair Casino

Wir betreiben Slotlair Casino unter der maltesischen Lizenz MGA/B2C/812/2024 und unterliegen damit den Anti-Geldwäsche-Vorschriften Maltas, insbesondere dem Prevention of Money Laundering Act und den Vorgaben der maltesischen Finanzaufsichtsbehörde FIAU. Seit unserer Gründung 2025 gilt bei uns einNull-Toleranz-Prinzip gegenüber Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug.

Unser Compliance-Team prüft kontinuierlich, ob unsere internen Abläufe den gesetzlichen Anforderungen entsprechen. Dazu zählen die Verifizierung jedes Kundenkontos, die laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen sowie die Schulung aller Mitarbeitenden, die mit Zahlungsvorgängen oder Kundendaten arbeiten.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung startet nicht erst bei der ersten Auszahlung. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse mit verfügbaren Datenquellen ab und stellen sicher, dass Sie mindestens 18 Jahre alt sind. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, bei auffälligen Transaktionen oder wenn gesetzliche Schwellenwerte erreicht werden.

• Amtlicher Lichtbildausweis (Personalausweis oder Reisepass), beide Seiten bei einem Ausweis
• Adressnachweis, zum Beispiel eine Stromrechnung oder ein Meldezettel, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der used Kreditkarte (Ziffern bis auf die letzten vier abgeschnitten), Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder Krypto-Wallet-Adresse
• Gegebenenfalls Nachweis über die Herkunft Ihrer Gelder bei größeren Transaktionen

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Der Prozess ist so gebaut, dass er in der Regel wenige Werktage dauert und vollständig in Ihrem Konto durchgeführt wird. Sie laden Ihre Dokumente direkt im geschützten Bereich hoch und verfolgen den Prüfstatus dort in Echtzeit.

• Schritt 1: Sie öffnen den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto und wählen die geforderte Dokumentenart aus.
• Schritt 2: Sie laden lesbare Fotos oder Scans hoch, alle vier Ecken sichtbar, ohne Bearbeitung oder Zuschnitt.
• Schritt 3: Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen, bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat.
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis, bei positivem Abschluss wird Ihr Auszahlungskonto vollständig freigegeben.

Dauer und Datenschutz

Standarddokumente prüfen wir in der Regel innerhalb von 24 bis 72 Stunden. Die Dokumente selbst speichern wir verschlüsselt auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeitenden der Compliance- und Zahlungsabteilung können sie einsehen, eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, soweit gesetzliche Meldepflichten dies verlangen. Auszahlungen bearbeiten wir je nach Methode unterschiedlich schnell: E-Wallets und Kryptowährungen innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten in 1 bis 3 Werktagen, Banküberweisungen in 3 bis 5 Werktagen.

Herkunft der Gelder nachweisen

Bei depo Einzahlungen, die deutlich über dem üblichen Muster Ihres Kontos liegen, oder bei Transaktionsmustern, die wirtschaftlich keinen Sinn ergeben, dürfen wir Sie um einen Herkunftsnachweis bitten. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die wir gegenüber der FIAU erfüllen müssen, bevor wir größere Beträge auszahlen.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Gehaltsabrechnungen, Jahresabrechnungen des Steuerberaters, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermögensverkäufen, Erbschafts- oder Schenkungsunterlagen sowie Nachweise über selbstständige Einkünfte. Welche Dokumente konkret passen, klären wir individuell mit Ihnen. Geheimhaltung ist uns dabei wichtig: Ihre Angaben werden nur im Rahmen der gesetzlichen Bestimmungen verwendet und nicht an Dritte weitergegeben.

Transaktionsüberwachung und Auszahlungsregeln

Was wir bei Zahlungen prüfen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft automatisierte Prüfungen: Stimmen Kontoinhaber und Spielername überein, liegen Beträge im plausiblen Rahmen, und passen Häufigkeit und Zeitpunkt zu Ihrem bisherigen Spielverhalten? Auffälligkeiten führen zu einer manuellen Prüfung durch unser Compliance-Team, und im gesetzlich vorgesehenen Fall auch zu einer Meldung an die Finanzaufsichtsbehörde. Über das Bestehen einer solchen Meldung dürfen wir Sie gesetzlich nicht informieren.

Auszahlungen leisten wir grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben, und zwar in der Reihenfolge der Einzahlungen. Wurde mit mehreren Methoden eingezahlt, splitten wir die Auszahlung entsprechend. Diese Same-Methode-Regel verhindert, dass Guthaben zwischen fremden Konten verschoben wird.

Folgen fehlender Verifizierung

Was passiert bei Problemen

Stellen Sie die geforderten Dokumente nicht bereit oder widersprechen die Unterlagen den Kontodaten, schränken wir Ihr Konto ein. Konkret bedeutet das: Auszahlungen werden zurückgehalten, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Einzahlungen bleiben unter Umständen möglich, Guthaben wird aber nicht ausgezahlt.

Bei widerlegten oder gefälschten Dokumenten, unterschiedlichen Identitätsangaben oder begründetem Verdacht auf Kontoübernahme sperren wir das Konto vollständig und prüfen den Sachverhalt. Fällt das Ergebnis negativ aus, schließen wir das Konto, heben den Spielschutz auf und erstaten ein positives Restguthaben auf ein nachweislich Ihnen gehörendes Konto aus. Gegen Entscheidungen unseres Compliance-Teams können Sie sich jederzeit per E-Mail an [email protected] wenden, unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Aufbewahrung Ihrer Verifizierungsunterlagen

Nach maltesischem Recht sind wir verpflichtet, Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung aufzubewahren. Diese Speicherfrist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der FIAU und möglichen behördlichen Prüfungen, nicht dem Marketing.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Unter der DSGVO haben Sie jederzeit das Recht auf Auskunft über Ihre gespeicherten Daten, auf Berichtigung und auf Beschwerde bei der zuständigen Datenschutzbehörde. Anfragen dazu bearbeiten wir schnell und unkompliziert über unseren Support.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich überhaupt einzahle?

Eine Registrierungsprüfung führen wir bei jedem neuen Konto durch. Die vollständige Dokumentenverifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder bei auffälligen Transaktionen. Sie können die Unterlagen aber jederzeit vorher hochladen und sich die spätere Wartezeit ersparen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Standarddokumente wie Ausweis und Adressnachweis prüfen wir in der Regel innerhalb von 24 bis 72 Stunden. Der Status ist direkt in Ihrem Konto sichtbar, bei Rückfragen melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

In der Regel nein. Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, mit der eingezahlt wurde, in der Reihenfolge der Einzahlungen. Wurde mit mehreren Methoden eingezahlt, splitten wir die Auszahlung entsprechend auf.

Warum verlangt Slotlair Casino einen Nachweis der Herkunft der Gelder?

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen oder Transaktionsmustern, die zu Ihrem Konto nicht passen, sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Das schützt ehrliche Spielerinnen und Spieler und ist Voraussetzung für unsere Auszahlung.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir bewahren sie verschlüsselt und mit streng beschränktem Zugriff auf, fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung, wie es das maltesische Gesetz verlangt. Danach werden sie sicher gelöscht, sofern keine längere behördliche Frist gilt.